هناك قول مأثور مفاده أن “المال لا ينام أبدًا”. لا يوجد مكان أكثر صحة من هذا في سوق الصرف الأجنبي (المعروف أيضًا باسم فوركس أو فوركس). في كل يوم عمل ، يتم تداول حوالي 5 تريليون دولار من العملات في جميع أنحاء العالم. نحن نتحدث ذات يوم. تقدم هذه الحركة الهائلة للأموال للمتداولين والمستثمرين الكثير من فرص السوق على أساس يومي. لكن الاستفادة من الفرصة يمكن أن يعني أيضًا الدخول في المخاطرة ، خاصةً عندما يتعلق الأمر بالرافعة المالية. ويتم الاستفادة من جميع فرص العملات الأجنبية تقريبًا.

دعونا نلقي نظرة على هذا التدفق المستمر للأموال الدولية. ما الذي يحرك سوق العملات؟ ما هي الرافعة المالية وكيف تعمل؟ والأهم من ذلك ، كيف يمكنك الاستفادة من هذه الفرصة دون التعرض للحرق؟

ما الذي يحرك الأموال؟

سوق الصرف الأجنبي هو تحويل عملة وطنية إلى أخرى. إذا اشتريت اليورو بالدولار الأمريكي ، فقد اشتريت اليورو وقمت ببيع الدولار الأمريكي. إذا كنت تتطلع إلى استعادة دولاراتك ، فأنت في الأساس عبارة عن يورو “طويل” و “قصير” دولار أمريكي – بمعنى آخر ، شراء يورو / دولار أمريكي (شراء يورو مقابل الدولار).

عندما تقوم بتحويل اليورو إلى الدولار مرة أخرى ، نأمل أن يكون اليورو الخاص بك قد ارتفع حتى تحصل على بضعة دولارات أكثر مما كنت عليه عندما أجريت الصفقة في البداية. كما ترى ، فإن قيمة المال تتحرك دائمًا. لكن ما الذي يدفعها؟

تتضافر القوى الاقتصادية الدولية ، والجغرافيا السياسية ، وقرارات البنوك المركزية لخلق العوامل التي تجعل إحدى العملات أكثر جاذبية وقيمة من الأخرى. إذا كان هناك طلب على عملة معينة ، فإن ذلك يؤدي إلى ارتفاع سعر العملة بالنسبة إلى عملة أخرى يقل الطلب عليها. إنه قانون الاقتصاد البسيط: قيمة محرك العرض والطلب.

على سبيل المثال ، إذا كان هناك خمسة أشخاص في الغرفة يتنافسون على شراء يورو واحد (يورو واحد) بينما لا يوجد سوى بائع واحد ، فمن المحتمل أن يقدم المشترون عروض أسعار أعلى. الشخص الذي يرغب في شراء 1 يورو مقابل 1.10 دولار ، قد يقوم شخص آخر بالمزايدة عليه وقد يرفع المبلغ إلى 1.11 دولار. قفز آخر بعرض سعر 1.12 دولار ، وآخر بـ 1.15 دولار.

في النهاية ، يتم بيع 1 يورو مقابل 1.15 دولار ، على سبيل المثال. هذا يعني أن التداول يقف عند 1.15 يورو / دولار أمريكي ، أو … 1 يورو = 1.15 دولار أمريكي.

بالطبع ، في العالم الحقيقي ، تكون الوحدات أصغر حجمًا وأكثر تعقيدًا بعض الشيء.

فهم الأزواج والنقاط

دعنا نلخص الأساسيات ، كما ترى في المثال أعلاه ، أنت تتداول عملتين مقابل بعضهما البعض. أنت تشتري واحدة وتبيع الأخرى. هذا يجعل كل معاملة عملة “زوجًا”.

إذا كنت تحاول قياس قيمة عملة معينة ، مثل الدولار الأمريكي ، فعليك تقييم قيمتها فيما يتعلق بعملة أخرى ، مثل اليورو (EUR / USD) والين الياباني (USD / JPY) والكندي الدولار (دولار أمريكي / دولار كندي) ، وما إلى ذلك ، فأنت دائمًا ما تفكر في أزواج.

لاحظ كيف يتم ذكر الدولار أعلاه أحيانًا أولاً وأحيانًا أخيرًا. “المركز” الذي تبحث عنه هو العملة الأساسية / عملة عرض الأسعار.

فكر في الأمر بهذه الطريقة: 1 وحدة من العملة الأساسية = x وحدات من عملة الاقتباس. لذلك ، إذا كان 1 يورو = 1.15 دولار أمريكي ، فإن اليورو / دولار أمريكي 1.15. اقلبها لتحصل على 0.87 دولار أمريكي / يورو ، أو 1 دولار أمريكي = 0.87 يورو.

يتحرك تداول العملات الأجنبية “بالنقاط” ، وهي اختصار لـ “نسبة مئوية من النقطة”. بالنسبة لمعظم أزواج العملات (مع استثناءات قليلة كما هو الحال مع أزواج الين الياباني) ، تحقق العملات حركة بحد أدنى 0.0001. هذه نقطة واحدة. في المقابل ، حركة 0.0010 تساوي عشر نقاط. قد لا يبدو الأمر كثيرًا ولكن عندما تتداول الملايين من العملات كما تفعل البنوك ، فإن النقطة الواحدة يمكن أن تساوي الكثير من المال.

عندما تتداول زوج عملات ، فإنك تتداول في “عقود”. يقدم وسطاء الفوركس المختلفون عقودًا مختلفة: فهم الأزواج والنقاط دعنا نلخص الأساسيات ، كما ترون في المثال أعلاه ، أنت تتداول عملتين مقابل بعضهما البعض. أنت تشتري واحدة وتبيع الأخرى. هذا يجعل كل معاملة عملة “زوجًا”.

إذا كنت تحاول قياس قيمة عملة معينة ، مثل الدولار الأمريكي ، فعليك تقييم قيمتها فيما يتعلق بعملة أخرى ، مثل اليورو (EUR / USD) والين الياباني (USD / JPY) والكندي الدولار (دولار أمريكي / دولار كندي) ، وما إلى ذلك ، فأنت دائمًا ما تفكر في أزواج.

لاحظ كيف يتم ذكر الدولار أعلاه أحيانًا أولاً وأحيانًا أخيرًا. “المركز” الذي تبحث عنه هو العملة الأساسية / عملة عرض الأسعار.

فكر في الأمر بهذه الطريقة: 1 وحدة من العملة الأساسية = x وحدات من عملة الاقتباس. لذلك ، إذا كان 1 يورو = 1.15 دولار أمريكي ، فإن اليورو / دولار أمريكي 1.15. اقلبها لتحصل على 0.87 دولار أمريكي / يورو ، أو 1 دولار أمريكي = 0.87 يورو.

يتحرك تداول العملات الأجنبية “بالنقاط” ، وهي اختصار لـ “نسبة مئوية من النقطة”. بالنسبة لمعظم أزواج العملات (مع استثناءات قليلة كما هو الحال مع أزواج الين الياباني) ، تحقق العملات حركة بحد أدنى 0.0001. هذه نقطة واحدة. في المقابل ، حركة 0.0010 تساوي عشر نقاط. قد لا يبدو الأمر كثيرًا ولكن عندما تتداول الملايين من العملات كما تفعل البنوك ، فإن النقطة الواحدة يمكن أن تساوي الكثير من المال.

عندما تتداول زوج عملات ، فإنك تتداول في “عقود”. يقدم وسطاء الفوركس المختلفون عقودًا مختلفة:

• اللوت القياسي هو 100000 وحدة (الوحدات تعني أي عملة تتداولها)
• الميني لوت 10000 وحدة
• المايكرو لوت 1000 وحدة

هذه هي أحجام لوت الفوركس النموذجية الخاصة بك. ولكن إذا كنت تتداول في حصة صغيرة من 10000 وحدة ، على سبيل المثال بالدولار ، فلن تحتاج إلى 10 آلاف دولار لإجراء الصفقة. يستخدم جميع متداولي الفوركس تقريبًا الهامش ، وهذا أمر مهم لفهمه ، حيث يمكن أن يعزز قوتك التجارية بالإضافة إلى زيادة المخاطر.

ما هو الهامش وكيف يعمل؟

إن كلمتي “الهامش” و “الرافعة المالية” متلازمتان. وذلك لأن الهامش ، وهو الأموال المقترضة بشكل أساسي ، يمنحك الرافعة المالية للتحكم في قيمة أصول أكبر من وديعة حسن النية التي تستخدمها في كل صفقة.

الهامش يعزز قوتك الشرائية. إذا كانت متطلبات الهامش الخاصة بك هي 2٪ ، على سبيل المثال ، فإن لديك رافعة مالية بنسبة 50: 1. هذا يعني أنه مقابل كل دولار واحد تستخدمه في تجارتك ، فإنك تتحكم في عملة بقيمة 50 دولارًا.

من الناحية العملية ، يعتمد الهامش على العملة “الأساسية”. لذلك ، إذا تم تداول زوج اليورو / الدولار الأمريكي عند 1.10 دولارًا أمريكيًا ، فمع متطلبات هامش 2٪ ، ستحتاج إلى إيداع 2200 دولار لتداول حصة قياسية تبلغ 100000 وحدة. الرياضيات: 0.02 × 110.000 دولار = 2200 دولار.

تكمن الفائدة في القوة الشرائية ، وكذلك المخاطر.

مخاطر التداول بالهامش في الفوركس

عند التداول برافعة مالية ، سوف تتضاعف أرباحك وخسائرك بالنسبة لحجم مركزك. يمكن للمكاسب أن تعتني بنفسها ، ولكن يجب إدارة الخسائر.

بالنسبة لمعظم وسطاء ومنصات الفوركس ، فإن الوقوع تحت متطلبات الهامش قد يؤدي إلى التصفية التلقائية الفورية. هذا يعني أن برنامج النظام الأساسي الخاص بك قد يقلل أو يغلق مركزك على الفور ، اعتمادًا على النظام الأساسي الذي تستخدمه.

عندما تنجح عملية التصفية التلقائية ، فإن الخبر السار هو أنك قد لا تخاطر بخسارة أكثر مما لديك في حسابك (نادرًا ما تتسبب الأحداث التي تحرك السوق في فشل برنامج التصفية التلقائية أو فشلها). النبأ السيئ هو أنك الآن خارج مركزك وقد لا تكون على علم بذلك.

اسأل وسيطك عن النسبة المئوية التي يمكن عندها التصفية التلقائية لصفقاتك حتى تكون على دراية بحدود الهامش لديك.

الخط السفلي

يمكن أن توفر أسواق العملات الأجنبية فرصًا محتملة للمتداولين على المدى القصير والمستثمرين على المدى الطويل. تذكر أن العملات تتحرك على مدار 24 ساعة في اليوم ، وما يقرب من 6 أيام في الأسبوع. ولكن مثل أي سوق ، تحتاج إلى فهم القوى والميكانيكا قبل الانطلاق. وبهذه الطريقة يمكنك وضع استراتيجية لاستغلال الفرص مع تقليل مخاطر السوقs.