Imagina un festival gastronómico con tus restaurantes locales. Quieren presentar no solo lo mejor que tienen para ofrecer, sino también las “comidas” que los hacen destacar. Así, preparan una selecta muestra de platos que representan su oferta más fuerte. Lo que presentan es esencialmente una especie de “índice”.

Cuando se trata de “muestrear” amplios segmentos de la economía, los índices son el camino a seguir.

Un índice bursátil es como la muestra de los mejores platos de un restaurante

Supongamos que desea invertir en el mercado más amplio. Comprar todas las acciones en el mercado está fuera de cuestión. Primero, es demasiado caro. En segundo lugar, no vale la pena invertir en todas las empresas.

Es posible que solo desee una muestra de las principales empresas que mejor representan el mercado en general. Para eso está un índice. Un índice bursátil se compone de acciones agrupadas para representar una porción particular de la economía. Entonces, opta por comprar acciones del S&P 500 en su lugar.

Si desea reducirlo a un sector, una industria o incluso una clase de productos básicos determinados, también hay índices para ellos. Imagine un festival gastronómico con sus restaurantes locales. Quieren presentar no solo lo mejor que tienen para ofrecer, sino también las “comidas” que los hacen destacar. Así, preparen una muestra seleccionada de platos que representen su oferta más fuerte. Lo que presenta es abundante una especie de “índice”. Supongamos que desea invertir en el mercado más amplio. Comprar todas las acciones en el mercado está fuera de cuestión. Primero, es demasiado caro. En segundo lugar, no vale la pena invertir en todas las empresas.

Es posible que solo desee una muestra de las principales empresas que mejor representan el mercado en general. Para eso está un índice. Un índice bursátil se compone de acciones agrupadas para representar una porción particular de la economía. Entonces, opta por comprar acciones del S&P 500 en su lugar.

Si desea reducirlo a un sector, industria o incluso clase de producto determinado, también hay índices para ellos.

El S&P 500 representa el mercado más amplio de EE. UU.

Si desea una medida amplia de la economía de los EE. UU., el índice S&P 500 le brinda prácticamente lo que está buscando. Obtiene los once sectores del mercado y las 500 principales empresas que representan cada sector.

La gran advertencia aquí es que no todos los sectores tienen el mismo peso. Algunos componentes de S&P tienen más exposición al índice que otros, lo que puede gustarle o no. Es como comer en un restaurante donde algunos clientes pueden pensar que hay demasiado de una especia dada, o que no hay suficiente. Cada uno tiene sus propias necesidades y preferencias.

El Promedio Industrial Dow Jones le dice lo que está pasando con los blue chips

Las acciones de primera clase son acciones de empresas reconocidas a nivel nacional y financieramente sólidas. Muchas, aunque no todas, se consideran empresas “maduras”. Todos los blue chips se encuentran entre los más grandes por capitalización de mercado.

Para los mercados estadounidenses, el índice industrial Dow Jones es el índice “blue chip” ejemplar. Es el abuelo de todos los índices, ya que fue lanzado en 1896 por Charles Dow.

Sin embargo, solo tiene 30 acciones. Por lo tanto, si se hunden algunas de las principales fichas azules, es probable que todo el índice se desplome, así que tenga cuidado.

El Nasdaq 100 le brinda una dosis concentrada de finanzas y tecnología

El Nasdaq 100 es una bestia interesante. Es muy pesado en el sector tecnológico, pero también incluye empresas de diferentes sectores. El Nasdaq 100 es para inversores que desean una amplia exposición al mercado con énfasis en tecnología.

El Russell 2000 mide el desempeño de las empresas más pequeñas que cotizan en bolsa

¿Qué pasa con la “gente pequeña”, o las empresas que están más cerca de Main Street que de Wall Street? Hay un ejército de ellos en el Russell 2000. Este índice está compuesto por 2000 empresas de “pequeña capitalización”. Aunque las empresas en este índice no están tan bien capitalizadas como sus contrapartes más grandes, algunas han existido por más tiempo que otras y tienen potencial de crecimiento.

Los índices también son puntos de referencia para la comparación.

Si la comida de un restaurante es excepcional, es difícil no compararla con otros restaurantes, o incluso con su propia cocina. Esto lo convierte en una especie de punto de referencia para la comparación.

El mismo concepto se aplica a la inversión. Puede comparar una acción con un índice determinado. Incluso puede comparar su propio rendimiento de inversión con el de otro índice. Los administradores de fondos a menudo hacen esto, especialmente si su objetivo es seguir o superar un índice determinado.

Esto nos lleva a otra idea: reequilibrar una cartera diversificada de índices.

Reequilibrio para buscar amplias oportunidades de mercado

Hay una ventaja en poseer los cuatro índices. Por ejemplo, si cree que la tecnología podría experimentar una tendencia bajista prolongada, entonces podría cambiar a otra área de enfoque, digamos, pequeña o gran capitalización. Incluso puede extender su exposición a un mercado más amplio. Si cree que todos los sectores están cayendo, entonces puede encontrar otro índice, como materias primas o divisas, que no siga el mercado de valores en general.

El beneficio de los índices es que muchos son canastas de valores bien seleccionadas que representan una porción determinada del mercado. Eso es un índice: una muestra selectiva de una porción particular del mercado. Al igual que con el mercado en general, algunas partes subirán mientras que otras bajarán. Pero si desea obtener exposición a un segmento de mercado determinado, los índices pueden ser una forma eficiente y rentable de hacerlo.